صرافی هایی که ایران را تحریم نکرده اند

انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال خارجی مطمئن برای کاربران ایرانی به دلیل محدودیت های بین المللی و تحریم های اعمال شده، همواره چالش برانگیز بوده است. یافتن پلتفرم هایی که بدون نیاز به احراز هویت سخت گیرانه (KYC) یا با سیاست های انعطاف پذیر، امکان معامله را فراهم کنند، از اهمیت بالایی برخوردار است تا کاربران بتوانند با کمترین ریسک به بازارهای جهانی دسترسی یابند. این مقاله به بررسی صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز می پردازد که در حال حاضر به کاربران ایرانی خدمات می دهند، معیارهای انتخاب، چالش های پیش رو و راهکارهای امنیتی را تشریح می کند.

صرافی های ارز دیجیتال خارجی بدون تحریم (متمرکز – CEX) برای ایرانیان

صرافی های متمرکز (Centralized Exchanges – CEX) پلتفرم هایی هستند که مدیریت معاملات و نگهداری دارایی ها را توسط یک نهاد مرکزی انجام می دهند. این صرافی ها اغلب امکانات گسترده ای از جمله معاملات اسپات، فیوچرز، مارجین و ابزارهای پیشرفته معاملاتی را ارائه می کنند. با این حال، به دلیل فشار قوانین بین المللی و مبارزه با پولشویی (AML)، بسیاری از آن ها احراز هویت را اجباری کرده و خدمات خود را برای کاربران ایرانی محدود یا مسدود کرده اند. در ادامه به معرفی و بررسی صرافی هایی می پردازیم که هنوز امکان فعالیت را برای ایرانیان فراهم می آورند.

1. صرافی کوینکس (CoinEx)

کوینکس، که در سال 2017 تأسیس شد، یکی از شناخته شده ترین صرافی ها در میان کاربران ایرانی است. این صرافی به صراحت ایرانیان را تحریم نکرده و به دلیل پشتیبانی از زبان فارسی و رابط کاربری ساده، گزینه ای محبوب محسوب می شود.

• وضعیت تحریم برای ایرانیان: این صرافی، ایران را صراحتاً در لیست کشورهای تحریمی خود قرار نداده است.
• مزایا: پشتیبانی از زبان فارسی (وب سایت و تیم پشتیبانی)، عدم نیاز به احراز هویت برای برداشت های با سقف مشخص، تنوع بالای ارزها و جفت ارزها، پشتیبانی از معاملات اسپات، فیوچرز، مارجین و کپی تریدینگ، رابط کاربری کاربرپسند.
• معایب/نکات مهم: توصیه به استفاده از VPN با IP ثابت برای پایداری دسترسی، گزارش هایی از تأخیر در واریز/برداشت در ساعات اوج ترافیک، شاید برای تریدرهای نوسان گیر به دلیل تأخیرها چندان مناسب نباشد.
• سیاست احراز هویت (KYC): اختیاری است و حتی امکان احراز هویت با مدارک هویتی ایرانی برای سطوح پیشرفته وجود دارد.
• محدودیت برداشت بدون KYC: سقف برداشت روزانه 10,000 دلار و ماهانه 50,000 دلار.
• کارمزدها: حداکثر 0.2% که با نگهداری توکن بومی CET قابل کاهش است.

2. صرافی ایکس تی دات کام (XT.com)

صرافی XT.com از سال 2018 فعالیت خود را آغاز کرده و یکی دیگر از پلتفرم هایی است که نسبت به کاربران ایرانی سیاست های منعطف تری دارد. این صرافی در چندین کشور اروپایی و سنگاپور دارای دفتر است.

• وضعیت تحریم برای ایرانیان: در حال حاضر ایران را تحریم نکرده و به IP ایران حساسیت کمتری دارد.
• مزایا: عدم نیاز به KYC برای برداشت های محدود، لیست گسترده ای از توکن ها و جفت ارزها (بیش از 900 ارز)، پشتیبانی از اسپات، فیوچرز و ابزارهای معاملاتی متنوع، رابط کاربری مناسب برای تازه کارها، ارائه اپلیکیشن موبایل با رابط روان.
• معایب/نکات مهم: پشتیبانی مشتریان نسبتاً ضعیف، سابقه کمتر نسبت به برخی رقبا، عدم پشتیبانی از زبان فارسی، نیاز به استفاده از VPN با IP ثابت برای جلوگیری از مشکلات احتمالی.
• سیاست احراز هویت (KYC): اختیاری، برای برداشت های بسیار بالا نیاز به احراز هویت است.
• محدودیت برداشت بدون KYC: تا سقف 500,000 دلار روزانه (با فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای).
• کارمزدها: رقابتی، با توجه به نوع معامله و سطح کاربر متفاوت است.

3. صرافی ال بانک (LBank)

LBank از سال 2015 فعال بوده و با وجود اینکه در بخش شرایط استفاده نام ایران را در لیست کشورهای ممنوعه قرار داده، اما عملاً به کاربران ایرانی خدمات ارائه می دهد (با استفاده از VPN).

• وضعیت تحریم برای ایرانیان: رسمی در لیست ممنوعه، اما در عمل با تغییر IP قابل استفاده است.
• مزایا: سابقه طولانی در بازار، تنوع گسترده رمزارزها (بیش از 700 ارز)، پشتیبانی از اسپات، آتی، مارجین، استیکینگ و لانچ پد.
• معایب/نکات مهم: سابقه هک در گذشته (احتیاط بالا توصیه می شود)، پشتیبانی نسبتاً ضعیف، عدم پشتیبانی کامل از زبان انگلیسی (در گذشته)، نیاز اجباری به VPN با کیفیت.
• سیاست احراز هویت (KYC): اختیاری است؛ اما برای برداشت های بالا و استفاده از تمام امکانات، تأیید هویت دو عاملی الزامی است.
• محدودیت برداشت بدون KYC: 20,000 دلار روزانه با تأیید هویت دو عاملی.
• کارمزدها: رقابتی و متغیر (بین 0.02% تا 0.2% بسته به بازار).

4. صرافی کی سی ایکس (KCEX)

صرافی KCEX که در سیشل به ثبت رسیده است، یکی از گزینه های نسبتاً جدیدتر با مزایای قابل توجه برای کاربران ایرانی است.

• وضعیت تحریم برای ایرانیان: نام ایران در حال حاضر در لیست تحریم نیست و امکان احراز هویت با مدارک ایرانی وجود دارد.
• مزایا: کارمزد صفر میکر/تیکر در معاملات اسپات و کارمزد بسیار پایین فیوچرز (میکر صفر، تیکر 0.01%)، پشتیبانی از بیش از 500 ارز دیجیتال، رابط کاربری مناسب، پشتیبانی از زبان فارسی.
• معایب/نکات مهم: پلتفرمی نسبتاً جدیدتر، حجم معاملات کمتر نسبت به صرافی های بزرگ تر.
• سیاست احراز هویت (KYC): اختیاری است و یک سطح احراز هویت Primary دارد که می توان با مدارک ایرانی آن را تکمیل کرد.
• محدودیت برداشت بدون KYC: 0.15 بیت کوین روزانه (با احراز هویت Primary تا 30 بیت کوین).
• کارمزدها: صفر برای میکر/تیکر اسپات، 0.01% تیکر فیوچرز.

5. صرافی بیت یونیکس (Bitunix)

بیت یونیکس یک صرافی بین المللی است که در بخش شرایط استفاده خود هیچ کشوری را در لیست ممنوعیت قرار نداده است. این موضوع آن را به گزینه ای مناسب برای کاربران ایرانی تبدیل می کند.

• وضعیت تحریم برای ایرانیان: هیچ کشوری در لیست ممنوعیت آن نیست و امکان احراز هویت با مدارک ایرانی وجود دارد.
• مزایا: امکان احراز هویت با مدارک ایرانی، محدودیت برداشت بالا با فعال سازی روش های امنیتی (10,000 دلار روزانه)، تنوع خوب ارزهای دیجیتال (بیش از 250 ارز)، پشتیبانی از اسپات، فیوچرز و کپی تریدینگ.
• معایب/نکات مهم: برای برداشت های بالاتر از 0 دلار (که به صورت پیش فرض بدون فعال سازی روش های امنیتی اعمال می شود) نیاز به فعال سازی سه روش امنیتی (ایمیل، موبایل و اتنتیکیتور) است.
• سیاست احراز هویت (KYC): اختیاری، با امکان احراز هویت پایه و پیشرفته با مدارک ایرانی.
• محدودیت برداشت بدون KYC: 0 دلار (بدون فعال سازی روش های امنیتی)، با فعال سازی سه روش امنیتی 10,000 دلار روزانه، با احراز هویت پایه 2 میلیون دلار روزانه، با احراز هویت پیشرفته 5 میلیون دلار روزانه.
• کارمزدها: بسیار رقابتی، بین 0.006% تا 0.1% بسته به نوع معامله و حجم ماهانه.

6. صرافی توبیت (Toobit)

توبیت از صرافی های جدیدتر است که از سال 2022 آغاز به کار کرده است. این صرافی نیز در بخش شرایط استفاده خود، نام هیچ کشوری را به عنوان ممنوعه ذکر نکرده است.

• وضعیت تحریم برای ایرانیان: نام کشوری ممنوع نیست، اما احراز هویت با مدارک ایرانی امکان پذیر نمی باشد.
• مزایا: بدون کارمزد اسپات، پشتیبانی از زبان فارسی (وب سایت)، تنوع روش های معاملاتی (ربات تریدر، کپی تریدینگ)، بیش از 190 ارز دیجیتال.
• معایب/نکات مهم: نسبتاً جدیدتر بودن و سابقه کمتر، توصیه به استفاده از VPN برای استفاده از اپلیکیشن.
• سیاست احراز هویت (KYC): اختیاری، امکان استفاده بدون KYC.
• محدودیت برداشت بدون KYC: 20,000 دلار روزانه.
• کارمزدها: صفر برای معاملات اسپات، رقابتی برای فیوچرز (حداکثر 0.2% تا حداقل 0.006%).

7. صرافی مکسی (MEXC)

صرافی مکسی با تنوع بسیار بالای ارزهای دیجیتال (حدود 3000) و کارمزدهای جذاب، از پلتفرم های محبوب جهانی است، اما باید به سیاست های آن برای ایرانیان دقت شود.

• وضعیت تحریم برای ایرانیان: ایران در لیست کشورهای ممنوعه رسمی قرار دارد.
• مزایا: تنوع بسیار بالای ارزها، کارمزد میکر صفر، قابلیت دمو تریدینگ.
• معایب/نکات مهم: عدم امکان احراز هویت برای ایرانیان، نیاز اجباری به VPN معتبر و ثابت، ریسک بالای مسدود شدن حساب در صورت شناسایی IP ایران.
• سیاست احراز هویت (KYC): اجباری برای برداشت های بالا.
• محدودیت برداشت بدون KYC: 0.1 بیت کوین روزانه (با احراز هویت پایه 80 بیت کوین).
• کارمزدها: میکر صفر، تیکر 0.01% – 0.02%.

جدول مقایسه جامع صرافی های متمرکز (CEX)

نام صرافی	وضعیت تحریم (آشکار/ضمنی)	امکان احراز هویت با مدارک ایرانی	وضعیت KYC (اجباری/اختیاری)	محدودیت برداشت بدون KYC	تعداد تقریبی ارزها	کارمزدهای اصلی (اسپات/فیوچرز)	نکات برجسته
کوینکس (CoinEx)	غیرتحریمی	بله	اختیاری	10,000$ روزانه / 50,000$ ماهانه	1200+	0.2% (کاهش پذیر با CET)	پشتیبانی فارسی، رابط کاربری ساده
XT.com	غیرتحریمی	خیر	اختیاری	500,000$ روزانه	900+	رقابتی	لیست گسترده توکن ها، مناسب تازه کارها
ال بانک (LBank)	تحریم رسمی، اما با VPN قابل استفاده	خیر	اختیاری	20,000$ روزانه (با 2FA)	700+	0.02%-0.2%	سابقه طولانی، نیاز به VPN، سابقه هک
کی سی ایکس (KCEX)	غیرتحریمی	بله	اختیاری (تک سطح)	0.15 BTC روزانه	500+	0% اسپات میکر/تیکر، 0.01% فیوچرز تیکر	کارمزد پایین، احراز هویت با مدارک ایرانی
بیت یونیکس (Bitunix)	غیرتحریمی	بله	اختیاری	0$ (فعال سازی امنیتی: 10,000$ روزانه)	250+	0.006%-0.1%	امکان احراز هویت با مدارک ایرانی، محدودیت برداشت بالا
توبیت (Toobit)	غیرتحریمی (احراز هویت ایرانی ندارد)	خیر	اختیاری	20,000$ روزانه	190+	0% اسپات	پشتیبانی فارسی، ربات تریدر، نسبتاً جدید
مکسی (MEXC)	تحریم رسمی، با VPN قابل استفاده	خیر	اجباری (برای برداشت بالا)	0.1 BTC روزانه	3000+	0% میکر	تنوع بسیار بالا، نیاز قطعی به VPN

صرافی های ارز دیجیتال خارجی بدون تحریم (غیرمتمرکز – DEX) برای ایرانیان

چرا DEXها برای ایرانیان جذابند؟

صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges – DEX) پلتفرم هایی هستند که بر بستر بلاک چین فعالیت می کنند و امکان معامله مستقیم رمزارزها بین کاربران را بدون واسطه گری یک نهاد مرکزی فراهم می آورند. این ویژگی ها، DEXها را به گزینه ای جذاب برای کاربران ایرانی تبدیل کرده است:

• عدم نیاز به KYC و احراز هویت: ماهیت غیرمتمرکز این صرافی ها باعث می شود که نیازی به جمع آوری اطلاعات هویتی کاربران نداشته باشند. این مزیت اصلی برای کاربران ایرانی است که از چالش های احراز هویت در امان می مانند.
• کنترل کامل بر دارایی ها: کاربران کلیدهای خصوصی کیف پول خود را کنترل می کنند و دارایی ها مستقیماً در اختیار خودشان است، نه در اختیار صرافی. این امر ریسک مسدود شدن حساب یا توقیف دارایی ها را به شدت کاهش می دهد.
• حفظ حریم خصوصی: معاملات به صورت ناشناس انجام می شود و اطلاعات شخصی کاربر فاش نمی گردد.

چالش ها و محدودیت های DEXها

با وجود مزایای متعدد، DEXها نیز دارای محدودیت هایی هستند که کاربران ایرانی باید از آن ها آگاه باشند:

• فقط رمزارز: DEXها معمولاً فقط از معاملات رمزارز به رمزارز پشتیبانی می کنند و امکان تبدیل مستقیم ریال یا سایر ارزهای فیات به رمزارز در آن ها وجود ندارد.
• پیچیدگی برای تازه کارها: رابط کاربری برخی از DEXها ممکن است برای کاربران مبتدی کمی پیچیده باشد و نیاز به دانش اولیه در مورد کیف پول های وب3 و کارکرد بلاک چین دارد.
• حساسیت برخی به IP: با وجود غیرمتمرکز بودن، برخی از رابط های کاربری (Frontend) DEXها ممکن است به آدرس IP ایران حساس باشند و نیاز به استفاده از VPN داشته باشند.
• نقدینگی کمتر: نقدینگی در برخی از بازارهای DEX ممکن است کمتر از CEXهای بزرگ باشد، که می تواند منجر به لغزش (slippage) بیشتر در معاملات بزرگ شود.

معرفی و بررسی جامع صرافی های غیرمتمرکز (DEX)

یونی سواپ (Uniswap)

یونی سواپ، پیشگام صرافی های غیرمتمرکز، در سال 2020 راه اندازی شد و سهم بازار قابل توجهی دارد.

• شبکه های پشتیبانی شده: پشتیبانی از 12 بلاک چین سازگار با ماشین مجازی اتریوم (مانند اتریوم، آربیتروم، آوالانچ، بی ان بی چین، پالیگان و …).
• امکانات: امکان سواپ (تبادل) توکن ها، سفارش لیمیت، تأمین نقدینگی برای استخرها (که منبع کسب درآمد غیرفعال است) و بازار NFT.
• حساسیت به IP ایران: دسترسی به وب سایت و اپلیکیشن یونی سواپ با IP ایران امکان پذیر نیست و نیاز به VPN دارد.

پنکیک سواپ (PancakeSwap)

پنکیک سواپ، محبوب ترین DEX در شبکه BNB Chain، با کارمزدهای پایین و سرعت بالا شناخته می شود.

• شبکه های پشتیبانی شده: عمدتاً BNB Chain (بایننس اسمارت چین).
• امکانات: سواپ، تواپ (مدل سفارش گذاری الگوریتمی), پرپچوال (معاملات آتی دائمی), آپشن، استیکینگ، فارمینگ، لاتاری و بریج بین زنجیره ای.
• حساسیت به IP ایران: مانند یونی سواپ، دسترسی مستقیم با IP ایران امکان پذیر نیست و نیاز به VPN دارد.

اورکا (Orca)

اورکا یک صرافی غیرمتمرکز بر بستر شبکه سولانا است که اخیراً پشتیبانی از شبکه اکلیپس را نیز اضافه کرده است.

• شبکه های پشتیبانی شده: سولانا و اکلیپس.
• امکانات: ترید و تأمین نقدینگی برای استخرها.
• حساسیت به IP ایران: ممکن است نیاز به VPN داشته باشد.

دی داست (DeDust)

دی داست، یکی از DEXهای نوظهور در اکوسیستم TON است و برای کاربران ایرانی یک مزیت مهم دارد.

• شبکه های پشتیبانی شده: تون (TON).
• امکانات: ترید تون کوین و توکن های شبکه TON (مانند نات کوین، همستر کامبت و داگز)، تأمین نقدینگی و استیکینگ.
• عدم حساسیت به IP ایران: دسترسی به این صرافی با IP ایران امکان پذیر است.

جدول مقایسه صرافی های غیرمتمرکز (DEX)

نام صرافی	شبکه های پشتیبانی شده	امکانات اصلی	نیاز به تغییر IP	مزیت اصلی
یونی سواپ (Uniswap)	اتریوم، آربیتروم، آوالانچ و … (12 EVM-compatible chains)	سواپ، سفارش لیمیت، تأمین نقدینگی، NFT	بله (VPN)	بزرگترین DEX از نظر حجم بازار
پنکیک سواپ (PancakeSwap)	BNB Chain	سواپ، تواپ، پرپچوال، آپشن، استیکینگ، تأمین نقدینگی	بله (VPN)	کارمزدهای پایین، اکوسیستم گسترده
اورکا (Orca)	سولانا، اکلیپس	ترید، تأمین نقدینگی	احتمالی	تمرکز بر اکوسیستم سولانا
دی داست (DeDust)	TON	ترید، تأمین نقدینگی، استیکینگ	خیر	بدون نیاز به VPN، تمرکز بر TON

معیارهای حیاتی برای انتخاب صرافی خارجی مناسب برای ایرانیان

انتخاب صرافی ارز دیجیتال خارجی برای کاربران ایرانی، فراتر از یک انتخاب ساده مالی است و شامل ملاحظات امنیتی و قانونی پیچیده ای می شود. با توجه به عدم وجود حمایت قانونی و تحریم های بین المللی، هر تصمیم اشتباه می تواند منجر به از دست رفتن سرمایه شود. بنابراین، بررسی دقیق معیارهای زیر برای انتخاب آگاهانه ضروری است.

1. سیاست های احراز هویت (KYC) و حساسیت به هویت ایرانی

مهم ترین معیار برای کاربران ایرانی، رویکرد صرافی در قبال فرآیند شناسایی مشتری است. صرافی ها در این زمینه به سه دسته اصلی تقسیم می شوند:

• KYC اجباری: این صرافی ها، که اغلب تحت نظارت شدید نهادهای مالی بین المللی قرار دارند، احراز هویت کامل را برای تمامی خدمات الزامی می کنند. استفاده از این پلتفرم ها برای ایرانیان بسیار پرخطر است.
• KYC اختیاری (با محدودیت): این صرافی ها اجازه ثبت نام و معامله بدون احراز هویت را می دهند، اما معمولاً سقف برداشت روزانه یا ماهانه برای این کاربران اعمال می کنند. برخی از این صرافی ها حتی امکان احراز هویت با مدارک ایرانی را فراهم می آورند که یک مزیت بزرگ محسوب می شود.
• بدون نیاز به KYC: عمدتاً شامل صرافی های غیرمتمرکز (DEX) می شوند که به دلیل ماهیت خود، نیازی به اطلاعات هویتی ندارند.

برای کاربران ایرانی، صرافی هایی که بدون احراز هویت خدمات اصلی را ارائه می دهند یا با مدارک ایرانی امکان احراز هویت دارند، ایده آل تر هستند.

2. حساسیت به آدرس IP و لزوم استفاده از IP ثابت

حتی اگر یک صرافی نیازی به احراز هویت نداشته باشد، ممکن است به آدرس IP ایران حساس باشد. سیستم های پیشرفته صرافی ها می توانند موقعیت جغرافیایی را از طریق IP شناسایی کنند. استفاده از VPN یا VPS با IP ثابت و از کشوری که در لیست تحریم نیست، یک راهکار حیاتی است. تغییر مداوم IP یا استفاده از VPNهای رایگان و ناامن، می تواند به عنوان رفتار مشکوک تلقی شده و منجر به مسدود شدن حساب شود.

3. امنیت پلتفرم و سابقه آن

امنیت صرافی فراتر از KYC است. در نبود حمایت قانونی برای کاربران ایرانی، شاخص های فنی و شفافیت مالی صرافی اهمیت دوچندان پیدا می کنند. تاریخچه هک، وجود بیمه دارایی ها، استانداردهای امنیتی (مانند ISO 27001) و رتبه بندی های مستقل از عوامل مهم در ارزیابی امنیت هستند.

4. کارمزدها، نقدینگی و حجم معاملات

کارمزدهای معاملاتی پایین، به ویژه برای تریدرهای فعال، بر سودآوری تأثیر مستقیم دارد. همچنین، حجم معاملات بالا در یک صرافی نشان دهنده نقدینگی عمیق و فعالیت زیاد کاربران است که به اجرای سریع تر و با لغزش کمتر سفارش ها کمک می کند. یک صرافی معتبر باید هم در بازارهای اسپات و هم فیوچرز، حجم معاملات قابل توجهی داشته باشد.

5. تنوع دارایی ها و ابزارهای معاملاتی پیشرفته

دسترسی به آلت کوین ها و میم کوین های جدید، معاملات مشتقه (فیوچرز) با اهرم های مختلف، کپی تریدینگ، استیکینگ و سایر ابزارهای پیشرفته از جمله انگیزه های اصلی کاربران ایرانی برای استفاده از صرافی های خارجی است. صرافی منتخب باید این امکانات را در سطح مناسبی ارائه دهد.

6. کیفیت پشتیبانی مشتریان و زبان های پشتیبانی شده (از جمله فارسی)

در شرایط بحرانی یا بروز مشکل در حساب کاربری، دسترسی به یک تیم پشتیبانی پاسخگو و کارآمد اهمیت زیادی دارد. صرافی هایی که پشتیبانی به زبان فارسی یا حداقل زبان انگلیسی قوی دارند، می توانند در حل مشکلات کاربران ایرانی مؤثرتر باشند.

7. سهولت واریز و برداشت

محدودیت های واریز و برداشت، سرعت انجام آن ها و پیچیدگی فرآیندها، از جمله عواملی هستند که بر تجربه کاربری تأثیر می گذارند. صرافی ای که فرآیند واریز و برداشت ساده تر و سریع تری دارد، برای کاربران ایرانی مطلوب تر خواهد بود.

معایب و چالش های عمده استفاده از صرافی های خارجی برای ایرانیان

فعالیت در صرافی های ارز دیجیتال خارجی برای کاربران ایرانی، با وجود مزایای دسترسی به بازارهای جهانی، همواره با مجموعه ای از ریسک ها و چالش های عمده همراه است که آگاهی کامل از آن ها برای مدیریت بهینه سرمایه ضروری است.

1. خطر مسدود شدن ناگهانی حساب و توقیف دارایی ها

این بزرگ ترین تهدید برای کاربران ایرانی است. صرافی های خارجی تحت فشارهای شدید نهادهای نظارتی بین المللی برای رعایت قوانین ضد پولشویی (AML) و تحریم ها قرار دارند. این فشار می تواند در هر لحظه منجر به تغییر سیاست ها، شناسایی IP یا هویت واقعی کاربران ایرانی و مسدود شدن حساب ها و توقیف کامل دارایی ها شود. حتی صرافی هایی که در حال حاضر به ایرانیان خدمات می دهند نیز از این خطر مصون نیستند و سابقه تغییر ناگهانی قوانین در بازار کریپتو بسیار است.

2. تله های احراز هویت

یک سناریوی بسیار خطرناک، اجباری شدن ناگهانی فرآیند KYC در صرافی هایی است که پیش از این نیازی به احراز هویت نداشتند. این اتفاق برای صرافی های بزرگی مانند کوکوین رخ داده و بسیاری از کاربران ایرانی را با چالش جدی برای خارج کردن دارایی هایشان مواجه کرده است. در چنین شرایطی، کاربر مجبور است در یک بازه زمانی محدود، سرمایه خود را خارج کند که ممکن است با ضرر و بدون امکان بستن موقعیت های معاملاتی باز همراه باشد.

3. ریسک های ذاتی ابزارهای دور زدن تحریم

استفاده از VPNهای نامعتبر، VPSهای اشتراکی یا ارائه مدارک هویتی جعلی برای فریب سیستم های امنیتی صرافی، می تواند بسیار پرخطر باشد. الگوریتم های پیشرفته صرافی ها قادر به شناسایی تناقضات بین IP و اطلاعات ارائه شده هستند. لو رفتن IP اصلی، استفاده از IPهای مشترک که قبلاً توسط کاربران تحریم شده استفاده شده اند، یا آسیب پذیری های امنیتی خود VPN/VPS می تواند منجر به مسدود شدن حساب شود. در این موارد، به دلیل اقدام متقلبانه، کاربر هیچ شانسی برای بازپس گیری دارایی خود نخواهد داشت.

4. عدم وجود پشتوانه قانونی و پشتیبانی مؤثر

در صورت بروز هرگونه مشکل، از هک و کلاهبرداری گرفته تا مسدود شدن ناعادلانه حساب، کاربران ایرانی هیچ مرجع قانونی بین المللی برای طرح شکایت و پیگیری حقوق خود ندارند. به دلیل تحریم ها، خدمات پشتیبانی صرافی نیز ممکن است از ارائه کمک به کاربر ایرانی امتناع ورزند. این وضعیت، کاربران را در موقعیت بسیار آسیب پذیری قرار می دهد.

در دنیای پرریسک ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی، بزرگترین تهدید نه یک هک فنی، بلکه یک تصمیم سیاسی یا خطای عملیاتی است که به مسدود شدن حساب و از دست رفتن دارایی ها می انجامد.

5. مشکلات تبدیل ریال و انتقال دارایی

فرآیند ورود و خروج سرمایه برای کاربران ایرانی چند مرحله ای، پرهزینه و پرریسک است. کاربر ابتدا باید در یک صرافی داخلی، ریال خود را به یک استیبل کوین (مانند تتر) تبدیل کند، سپس آن را به یک کیف پول شخصی و از آنجا به صرافی خارجی منتقل نماید. این فرآیند علاوه بر تحمیل کارمزدهای متعدد، ریسک های خاص خود را نیز به همراه دارد. انتقال مستقیم دارایی بین یک صرافی ایرانی و خارجی به شدت خطرناک است؛ زیرا تراکنش ها در بلاک چین قابل ردیابی بوده و می توانند منجر به برچسب گذاری آدرس و مسدود شدن حساب در صرافی خارجی شوند.

6. کلاهبرداری و صرافی های نوظهور مشکوک

با توجه به نیاز کاربران ایرانی به صرافی های بدون KYC، برخی از پلتفرم های کلاهبرداری نوظهور با وعده های دروغین، کاربران را جذب می کنند. این صرافی ها اغلب بدون مجوز، با امنیت پایین و با هدف فیشینگ یا سرقت دارایی ها طراحی شده اند. به دلیل عدم وجود پشتیبانی قانونی، در صورت کلاهبرداری، بازپس گیری سرمایه تقریباً غیرممکن است.

راهکارهای جایگزین و نکات امنیتی حیاتی برای کاربران ایرانی

با توجه به چالش ها و ریسک های موجود در استفاده از صرافی های خارجی، اتخاذ استراتژی های هوشمندانه و رعایت نکات امنیتی برای کاربران ایرانی از اهمیت حیاتی برخوردار است. این راهکارها می توانند به کاهش آسیب پذیری ها و حفظ امنیت دارایی ها کمک کنند.

1. اولویت با صرافی های داخلی معتبر

ایمن ترین و کم ریسک ترین گزینه برای کاربران ایرانی، استفاده از صرافی های ارز دیجیتال داخلی معتبر و دارای مجوز است. این صرافی ها امکان واریز و برداشت ریالی را فراهم می کنند و تحت قوانین داخلی فعالیت می نمایند که در صورت بروز مشکل، امکان پیگیری قانونی وجود دارد. برای معاملات با حجم بالا یا نگهداری بلندمدت، صرافی های داخلی گزینه مطمئن تری محسوب می شوند.

2. استفاده از کیف پول های سخت افزاری و نرم افزاری شخصی

هرگز دارایی های خود را برای مدت طولانی در صرافی های خارجی نگه ندارید. پس از انجام معاملات و تبادلات مورد نظر، رمزارزهای خود را به کیف پول های شخصی منتقل کنید. کیف پول های سخت افزاری (مانند لجر و ترزور) بالاترین سطح امنیت را برای نگهداری بلندمدت فراهم می کنند، در حالی که کیف پول های نرم افزاری (مانند تراست ولت و متامسک) برای نگهداری و دسترسی آسان تر به دارایی ها مناسب هستند. این اقدام کنترل کامل بر دارایی ها را به شما می دهد و ریسک مسدود شدن حساب در صرافی را به حداقل می رساند.

3. انتخاب VPN/VPS با IP ثابت و از کشورهای غیرتحریمی

در صورت ناچاری به استفاده از صرافی های خارجی، حتماً از یک سرویس VPN یا VPS معتبر و پولی با IP ثابت (Dedicated IP) استفاده کنید. کشوری را انتخاب کنید که در لیست تحریم های جهانی و لیست ممنوعه صرافی مورد نظر نباشد. تغییر مداوم IP یا استفاده از VPNهای رایگان، می تواند به سرعت منجر به شناسایی و مسدود شدن حساب شما شود.

4. احتیاط شدید در معاملات بزرگ و تقسیم دارایی ها

هرگز تمام سرمایه خود را در یک صرافی خارجی و یا در یک کیف پول متمرکز نکنید. دارایی ها را بین چندین صرافی (با رعایت نکات امنیتی) و کیف پول های شخصی تقسیم کنید. برای معاملات بزرگ، نهایت احتیاط را به خرج دهید و همواره بخشی از سرمایه را در محل امن تر (مانند کیف پول سخت افزاری) نگهداری کنید.

5. فعال سازی تمامی قابلیت های امنیتی

همواره تمامی قابلیت های امنیتی ارائه شده توسط صرافی را فعال کنید:

• احراز هویت دو عاملی (2FA): از اپلیکیشن هایی مانند Google Authenticator استفاده کنید و از 2FA مبتنی بر پیامک که آسیب پذیر است، پرهیز نمایید.
• کد ضد فیشینگ (Anti-Phishing Code): این کد شخصی سازی شده در ایمیل های رسمی صرافی ظاهر می شود و به شما کمک می کند ایمیل های فیشینگ را شناسایی کنید.
• ایمیل اختصاصی: یک آدرس ایمیل مجزا و امن صرفاً برای فعالیت های مرتبط با ارز دیجیتال ایجاد کنید.

6. تحقیق جامع و مستمر قبل و در حین استفاده از هر صرافی

بازار ارزهای دیجیتال و قوانین مربوط به آن به سرعت تغییر می کند. قبل از انتخاب هر صرافی، تحقیقات کامل و جامعی انجام دهید و همواره از آخرین اخبار و تغییرات قوانین آن صرافی مطلع باشید. نظرات کاربران، سابقه صرافی و شفافیت آن را بررسی کنید.

برای کاربران ایرانی، رعایت اصول امنیتی باید به بخشی جدایی ناپذیر از سبک زندگی معاملاتی تبدیل شود تا ریسک های ناشی از تحریم ها و عدم وجود پشتوانه قانونی به حداقل برسد.

7. استفاده از صرافی های غیرمتمرکز (DEX) برای حجم پایین معاملات و آلت کوین های خاص

DEXها به دلیل عدم نیاز به KYC، گزینه مناسبی برای معامله آلت کوین های کمتر شناخته شده یا انجام معاملات با حجم پایین هستند. با این حال، به نقدینگی کمتر و پیچیدگی های احتمالی آن ها توجه داشته باشید و حتماً از کیف پول های شخصی خود برای اتصال به این صرافی ها استفاده کنید.

نتیجه گیری

انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال خارجی بدون تحریم برای کاربران ایرانی، فرآیندی پیچیده و نیازمند دقت فراوان است. با توجه به محدودیت های بین المللی و فشارهای نظارتی، یافتن پلتفرم هایی که بدون نیاز به احراز هویت سخت گیرانه یا با سیاست های انعطاف پذیر امکان معامله را فراهم کنند، از اهمیت بالایی برخوردار است. صرافی های متمرکز مانند کوینکس، XT.com، KCEX، Bitunix، LBank و Toobit، و همچنین صرافی MEXC (با ریسک بالا و نیاز به VPN)، در حال حاضر برخی از گزینه های در دسترس هستند. در کنار آن ها، صرافی های غیرمتمرکز نظیر Uniswap, PancakeSwap, Orca و DeDust نیز فرصت هایی را برای معامله بدون KYC فراهم می کنند، هرچند که برخی از آن ها نیز به IP ایران حساسیت دارند.

صرف نظر از صرافی انتخابی، مدیریت ریسک باید در اولویت قرار گیرد. این امر شامل تقسیم دارایی ها بین کیف پول های شخصی و صرافی ها، استفاده از VPN/VPS با IP ثابت و معتبر، فعال سازی تمامی پروتکل های امنیتی (مانند 2FA و کد ضد فیشینگ)، و تحقیق مستمر در مورد آخرین تغییرات قوانین و سیاست های صرافی ها می شود. در نهایت، ترکیب استفاده از صرافی های داخلی معتبر برای واریز/برداشت ریالی و صرافی های خارجی (با رعایت کامل نکات امنیتی) برای دسترسی به بازارهای بین المللی، می تواند استراتژی مناسبی برای کاربران ایرانی باشد تا با آگاهی و اطمینان بیشتری در این بازار پرنوسان فعالیت کنند.

سوالات متداول

آیا همه صرافی های خارجی ایرانیان را تحریم کرده اند؟

خیر، همه صرافی های خارجی ایرانیان را تحریم نکرده اند. در حالی که بسیاری از صرافی های بزرگ و شناخته شده جهانی مانند بایننس و کوین بیس خدمات خود را برای کاربران ایرانی محدود کرده اند، هنوز صرافی هایی مانند کوینکس، XT.com، KCEX و Bitunix وجود دارند که به صورت مستقیم یا با استفاده از ابزارهای تغییر IP، به ایرانیان خدمات می دهند.

بهترین صرافی خارجی بدون KYC برای ایرانیان کدام است؟

هیچ صرافی خارجی بدون KYC به معنای مطلق بهترین وجود ندارد و هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. صرافی های غیرمتمرکز (DEX) اساساً نیازی به KYC ندارند. در میان صرافی های متمرکز، کوینکس، XT.com، توبیت، KCEX و Bitunix امکان فعالیت بدون KYC را با محدودیت های برداشت مشخص فراهم می کنند. انتخاب بهترین گزینه به نیازهای خاص شما (مانند حجم معاملات، تنوع ارزها) بستگی دارد.

آیا می توان در صرافی های خارجی با مدارک ایرانی احراز هویت کرد؟ در کدام صرافی ها؟

بله، در برخی صرافی ها امکان احراز هویت با مدارک ایرانی وجود دارد. در حال حاضر، صرافی هایی مانند کوینکس، KCEX و Bitunix به کاربران ایرانی اجازه می دهند که با مدارک هویتی خود (مانند پاسپورت، کارت ملی یا گواهینامه) احراز هویت کنند و محدودیت های برداشت حساب خود را افزایش دهند.

چگونه می توانم ریسک استفاده از صرافی های خارجی را کاهش دهم؟

برای کاهش ریسک، نکات امنیتی زیر را رعایت کنید: دارایی های خود را برای بلندمدت در صرافی ها نگه ندارید و به کیف پول شخصی منتقل کنید. از VPN/VPS با IP ثابت و از کشوری غیرتحریمی استفاده کنید. تمامی قابلیت های امنیتی صرافی مانند احراز هویت دو عاملی (با Google Authenticator) و کد ضد فیشینگ را فعال کنید. سرمایه خود را بین چندین پلتفرم و کیف پول تقسیم کنید و همواره از آخرین اخبار و تغییرات قوانین صرافی مطلع باشید.

تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز در چیست و کدام برای ایرانیان بهتر است؟

صرافی های متمرکز (CEX) توسط یک شرکت مرکزی مدیریت می شوند و امکانات گسترده ای (مانند فیوچرز) را ارائه می دهند، اما نیاز به احراز هویت دارند و دارایی ها را در اختیار خود نگه می دارند. صرافی های غیرمتمرکز (DEX) بر بستر بلاک چین فعالیت می کنند، نیازی به KYC ندارند و کنترل کامل دارایی ها را به کاربر می دهند، اما معمولاً فقط از رمزارز پشتیبانی کرده و ممکن است برای تازه کارها پیچیده تر باشند. برای ایرانیان، DEXها به دلیل عدم نیاز به KYC جذاب هستند، اما CEXهای بدون تحریم نیز برای دسترسی به امکانات بیشتر مورد استفاده قرار می گیرند. انتخاب بهتر بستگی به استراتژی و سطح دانش کاربر دارد.

چه زمانی صرافی های خارجی حساب ایرانیان را مسدود می کنند؟

صرافی های خارجی ممکن است در صورت شناسایی IP ایران، تغییر در قوانین داخلی صرافی، اعمال فشارهای نظارتی جدید از سوی نهادهای بین المللی، یا در صورت تشخیص فعالیت های مشکوک یا متقلبانه (مانند استفاده از مدارک جعلی)، حساب کاربران ایرانی را مسدود کنند. این مسدودسازی می تواند بدون اطلاع قبلی و با توقیف دارایی ها همراه باشد.

آیا استفاده از VPN برای صرافی ها خطرناک است؟ چه نوع VPN پیشنهاد می شود؟

استفاده از VPNهای رایگان یا نامعتبر می تواند بسیار خطرناک باشد، زیرا ممکن است IP شما لو برود یا اطلاعاتتان به خطر بیفتد. توصیه می شود از VPN یا VPS پولی و با کیفیت بالا که IP ثابت (Dedicated IP) از یک کشور غیرتحریمی (مانند آلمان، هلند، ترکیه، امارات و …) ارائه می دهند، استفاده کنید. مهم است که همیشه با یک IP ثابت و از یک کشور مشخص وارد صرافی شوید تا رفتارهای مشکوک شناسایی نشود.