صرافی های ارز دیجیتال که با ایران کار میکنند

انتخاب صرافی ارز دیجیتال مناسب برای کاربران ایرانی، به دلیل پیچیدگی های ناشی از تحریم ها و محدودیت های بین المللی، همواره با چالش همراه بوده است. صرافی های داخلی و خارجی متعددی هستند که با رعایت ملاحظات امنیتی و دانش فنی، امکان فعالیت در بازار رمزارزها را برای ایرانیان فراهم می کنند.

بازار ارزهای دیجیتال، با نوسانات و فرصت های بی شمار خود، روزبه روز به تعداد علاقه مندان در سراسر جهان و به ویژه در ایران می افزاید. بااین حال، کاربران ایرانی در مسیر ورود به این بازار جهانی، با موانع منحصربه فردی روبه رو هستند که انتخاب یک پلتفرم معاملاتی امن و قابل اعتماد را به تصمیمی حیاتی تبدیل می کند. تحریم های بین المللی و محدودیت های احراز هویت (KYC) باعث شده اند که بسیاری از صرافی های بزرگ جهانی، خدمات خود را به کاربران ایرانی ارائه ندهند یا در صورت شناسایی هویت، حساب های آن ها را مسدود کنند.

این مقاله به عنوان یک راهنمای جامع و تخصصی، به بررسی دقیق صرافی های ارز دیجیتال، اعم از داخلی و خارجی، می پردازد که در حال حاضر با کاربران ایرانی همکاری می کنند. هدف ما ارائه اطلاعاتی بی طرفانه و به روز است تا معامله گران، از تازه کار تا حرفه ای، بتوانند با آگاهی کامل از مزایا، معایب، و ریسک های موجود، بهترین تصمیم را برای سرمایه گذاری و معاملات خود اتخاذ کنند. در ادامه، معیارهای کلیدی انتخاب صرافی، جزئیات مربوط به پلتفرم های مختلف، و نکات امنیتی ضروری برای حفظ دارایی ها مورد تحلیل قرار خواهند گرفت.

چالش ها و اهمیت انتخاب صرافی ارز دیجیتال برای کاربران ایرانی

فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی به واسطه پیچیدگی های خاصی که از شرایط ژئوپلیتیکی ناشی می شود، ابعاد متفاوتی پیدا کرده است. تحریم های بین المللی، دسترسی به زیرساخت های مالی جهانی را دشوار ساخته و این محدودیت ها به طور مستقیم بر انتخاب صرافی ارز دیجیتال تأثیر می گذارد.

تاثیر تحریم ها و ریسک های موجود

تحریم های مالی علیه ایران باعث شده تا بسیاری از صرافی های بزرگ و معتبر جهانی، به منظور رعایت قوانین بین المللی و جلوگیری از جریمه های سنگین، از ارائه خدمات به کاربران ایرانی خودداری کنند. این امر به معنای آن است که حتی در صورت ثبت نام در این پلتفرم ها (اغلب با استفاده از ابزارهای تغییر IP)، همواره خطر مسدود شدن حساب و بلوکه شدن دارایی ها وجود دارد. بسیاری از این صرافی ها در مراحل احراز هویت سخت گیرانه (KYC)، هویت ملی کاربر را تشخیص داده و دسترسی او را محدود می کنند. این وضعیت کاربران را به سمت پلتفرم هایی سوق می دهد که یا به صراحت اعلام کرده اند با ایرانیان کار می کنند یا از سیاست های KYC منعطف تری برخوردارند.

ریسک دیگر، استفاده از صرافی های نامعتبر یا کلاهبردار است که از این وضعیت سوءاستفاده کرده و با وعده های دروغین، سرمایه کاربران را به خطر می اندازند. عدم وجود یک مرجع قانونی داخلی شفاف و حمایت کننده در این حوزه، به افزایش این خطرات دامن می زند. بنابراین، انتخاب صرافی تنها به معنای یافتن یک پلتفرم معاملاتی نیست، بلکه به معنای انتخاب یک شریک مالی قابل اعتماد در میان انبوهی از گزینه های پرخطر است.

درس هایی از رویدادهای گذشته بازار

تاریخچه بازار ارزهای دیجیتال، پر از رویدادهایی است که اهمیت انتخاب صرافی امن را بیش از پیش نمایان می سازد. سقوط صرافی هایی مانند Mt. Gox در سال ۲۰۱۴ و ورشکستگی ناگهانی FTX در سال ۲۰۲۲، هشدارهای جدی به سرمایه گذاران بوده اند. در مورد Mt. Gox، کاربران سال هاست که نتوانسته اند به دارایی های خود دسترسی پیدا کنند و FTX نیز که زمانی از بزرگترین رقبای بایننس بود، در عرض چند روز به خاک سیاه نشست و میلیاردها دلار سرمایه کاربران را به باد داد.

این رویدادها نشان می دهند که حتی صرافی های بزرگ و به ظاهر معتبر نیز از ریسک هک، سوءمدیریت یا ورشکستگی مصون نیستند. از این رو، بررسی دقیق سابقه امنیتی، شفافیت عملیاتی و پایبندی صرافی به اصول مالی، از اهمیت بالایی برخوردار است. برای کاربران ایرانی، این درس ها حیاتی تر هستند؛ چراکه به دلیل محدودیت های قانونی و تحریم ها، امکان پیگیری قضایی یا بازپس گیری دارایی ها در صورت بروز مشکل در صرافی های خارجی، بسیار دشوار یا حتی ناممکن است. این تجربه ها تاکید می کنند که اتکا به یک صرافی واحد، حتی اگر در ابتدا امن به نظر برسد، استراتژی پرریسکی است.

معیارهای اساسی برای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال (داخلی و خارجی)

انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال مناسب، صرف نظر از ملیت کاربر، نیازمند بررسی دقیق مجموعه ای از عوامل کلیدی است. برای کاربران ایرانی، این معیارها اهمیت مضاعفی پیدا می کنند، زیرا تصمیم گیری نادرست می تواند عواقب جبران ناپذیری در پی داشته باشد. در ادامه به مهم ترین این معیارها می پردازیم.

امنیت دارایی ها و اطلاعات کاربران

امنیت، ستون فقرات هر پلتفرم مالی است. در دنیای پرخطر ارزهای دیجیتال، جایی که هک و کلاهبرداری همیشه در کمین است، یک صرافی معتبر باید قوی ترین پروتکل های امنیتی را پیاده سازی کند. احراز هویت دو عاملی (2FA) با استفاده از اپلیکیشن هایی مانند Google Authenticator یا تاییدیه پیامکی/ایمیلی، اولین خط دفاعی است که هر کاربر باید آن را فعال کند. ذخیره سازی سرد (Cold Storage)، به معنای نگهداری بخش عمده دارایی ها در کیف پول های آفلاین که از اینترنت جدا هستند، یکی از مهمترین راهکارهای صرافی برای محافظت از سرمایه کاربران در برابر حملات سایبری است. همچنین، سابقه امنیتی صرافی، نحوه واکنش آن به حملات احتمالی در گذشته و توانایی جبران خسارت کاربران، از دیگر شاخص های حیاتی محسوب می شوند.

برای صرافی های خارجی، قابلیت اثبات ذخایر (Proof of Reserve) که امکان راستی آزمایی وجود دارایی های کافی در خزانه صرافی را فراهم می کند، یک مزیت بزرگ محسوب می شود. سیستم های شناسایی نفوذ، فایروال های پیشرفته و تست های امنیتی منظم نیز از اقداماتی هستند که یک صرافی جدی در حوزه امنیت انجام می دهد. کاربران باید همیشه به شفافیت صرافی در مورد سیاست های امنیتی و نحوه حفاظت از اطلاعات شخصی خود توجه کنند.

سیاست احراز هویت (KYC) و شرایط ویژه ایرانیان

احراز هویت مشتری (Know Your Customer یا KYC) فرآیندی است که صرافی ها برای شناسایی هویت کاربران خود به کار می برند و اغلب شامل ارائه مدارک شناسایی مانند پاسپورت یا کارت ملی است. این فرآیند به منظور مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم طراحی شده است. برای کاربران ایرانی، سیاست KYC یک عامل تعیین کننده است. بسیاری از صرافی های جهانی به دلیل تحریم ها، از پذیرش مدارک شناسایی ایرانی خودداری می کنند. در چنین شرایطی، دو گزینه پیش روی کاربران قرار دارد: استفاده از صرافی های خارجی که احراز هویت را اجباری نکرده اند یا صرافی هایی که به صراحت اعلام کرده اند مدارک ایرانی را می پذیرند.

البته فعالیت بدون KYC معمولاً با محدودیت هایی در سقف واریز و برداشت یا دسترسی به برخی امکانات پیشرفته همراه است. صرافی های داخلی اما، به طور قانونی ملزم به احراز هویت کامل کاربران هستند تا از فعالیت های غیرقانونی جلوگیری شود. بنابراین، بررسی دقیق الزامی یا اختیاری بودن KYC، پذیرش مدارک ایرانی، و محدودیت های برداشت بدون KYC، از گام های اساسی در انتخاب صرافی است. کاربران باید همواره هوشیار باشند که حتی صرافی هایی که در حال حاضر بدون KYC خدمات می دهند، ممکن است در آینده سیاست های خود را تغییر دهند.

ساختار کارمزدها

کارمزدها، یکی از مهمترین فاکتورهای اقتصادی در انتخاب صرافی هستند که می توانند بر سودآوری معاملات، به ویژه برای معامله گران فعال، تأثیر چشمگیری بگذارند. انواع کارمزدها شامل موارد زیر است:

• کارمزد معاملات اسپات و فیوچرز (Maker/Taker): این کارمزدها بر اساس نوع سفارش (Maker که نقدینگی به بازار اضافه می کند یا Taker که از نقدینگی موجود استفاده می کند) و حجم معامله محاسبه می شوند. نرخ های رقابتی، به ویژه برای Maker، نشان دهنده جذابیت صرافی است.
• کارمزد واریز و برداشت: برخی صرافی ها برای واریز رمزارز کارمزدی دریافت نمی کنند، اما کارمزد شبکه بلاکچین همیشه وجود دارد. کارمزد برداشت نیز بسته به نوع ارز و شبکه، متغیر است. برای صرافی های داخلی، کارمزد واریز و برداشت ریالی نیز اهمیت دارد.
• سیستم های تخفیف کارمزد: بسیاری از صرافی ها برای کاربران با حجم معاملات بالا یا دارندگان توکن بومی خود (مانند CET در کوینکس)، تخفیف هایی در کارمزد در نظر می گیرند.

مقایسه دقیق این کارمزدها و در نظر گرفتن حجم معاملات مورد انتظار، به کاربران کمک می کند تا صرافی با صرفه ترین را انتخاب کنند. کارمزدهای بسیار پایین باید با احتیاط بررسی شوند، زیرا ممکن است نشانه یک صرافی نامعتبر باشند.

تنوع ارزهای دیجیتال و بازارهای معاملاتی

تنوع در تعداد رمزارزهای قابل معامله و بازارهای معاملاتی، برای سرمایه گذارانی که به دنبال تنوع بخشی به سبد دارایی خود یا ترید بر روی آلت کوین های جدید هستند، بسیار مهم است. یک صرافی جامع باید از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال، از بیت کوین و اتریوم گرفته تا آلت کوین های کوچک و جدید، پشتیبانی کند. همچنین، انواع بازارهای معاملاتی شامل اسپات (خرید و فروش فوری)، فیوچرز (معاملات آتی با اهرم)، مارجین (معامله با اعتبار)، OTC (فرابورس) و P2P (همتا به همتا) به کاربران امکان می دهد تا استراتژی های مختلفی را به کار گیرند. پشتیبانی از شبکه های بلاکچین متنوع نیز برای واریز و برداشت آسان رمزارزها حیاتی است.

نقدینگی و حجم معاملات

نقدینگی بالا، به معنای وجود حجم بالای خریدار و فروشنده در بازار، از اهمیت فوق العاده ای برخوردار است. صرافی با نقدینگی بالا امکان اجرای سریع سفارش ها با حداقل لغزش قیمت (Slippage) را فراهم می کند. این موضوع به ویژه در زمان نوسانات شدید بازار حیاتی است. حجم معاملات صرافی را می توان در سایت هایی مانند CoinMarketCap بررسی کرد. هرچه حجم معاملات یک صرافی بیشتر باشد، عمق دفترچه سفارش آن افزایش یافته و نقدشوندگی دارایی ها در آن بهبود می یابد.

رابط کاربری و پشتیبانی

یک پلتفرم معاملاتی، هرچند دارای امکانات پیشرفته باشد، اگر رابط کاربری پیچیده ای داشته باشد، برای کاربران دشوار خواهد بود. سادگی و کاربرپسندی، به ویژه برای معامله گران تازه کار، یک مزیت بزرگ محسوب می شود. پشتیبانی از زبان فارسی در پلتفرم و اپلیکیشن موبایل (اندروید و iOS)، می تواند تجربه کاربری را برای ایرانیان به طور چشمگیری بهبود بخشد. همچنین، کیفیت و سرعت پاسخگویی تیم پشتیبانی مشتری (به صورت ۲۴/۷) از طریق کانال های مختلف مانند چت آنلاین، ایمیل یا شبکه های اجتماعی، برای حل مشکلات احتمالی بسیار حیاتی است.

ویژگی های اضافی و نوآوری ها

صرافی های پیشرو، علاوه بر خدمات معاملاتی پایه، ویژگی های نوآورانه و اضافی را برای جذب کاربران و ارتقای تجربه آن ها ارائه می دهند. این ویژگی ها می توانند شامل موارد زیر باشند:

• کپی تریدینگ (Copy Trading): امکان دنبال کردن خودکار استراتژی های معامله گران حرفه ای.
• ربات های معاملاتی (Trading Bots): ابزارهایی برای خودکارسازی استراتژی های معاملاتی.
• استیکینگ (Staking) و وام دهی (Lending): فرصت هایی برای کسب درآمد غیرفعال از دارایی های دیجیتال.
• لانچ پد (Launchpad): پلتفرمی برای سرمایه گذاری در پروژه های جدید و عرضه های اولیه.
• ابزارهای تحلیل تکنیکال: نمودارها، اندیکاتورها و ژورنال معاملاتی برای کمک به تصمیم گیری بهتر.

این امکانات می توانند برای معامله گران با تجربه و سرمایه گذاران بلندمدت، جذابیت بیشتری ایجاد کنند.

شفافیت، اعتبار و نظرات کاربران

شفافیت صرافی در ارائه اطلاعاتی مانند تیم توسعه دهنده، آدرس دفتر مرکزی، مجوزهای قانونی و سابقه فعالیت، نشان دهنده اعتبار آن است. برای صرافی های ایرانی، داشتن مجوزهای رسمی (مانند تاییدیه دانش بنیان یا همکاری با پلیس فتا) می تواند یک عامل مهم باشد. همچنین، نظرات و تجربیات سایر کاربران در انجمن ها، شبکه های اجتماعی و سایت های مستقل، می تواند دیدگاه های ارزشمندی را در مورد نقاط قوت و ضعف یک صرافی ارائه دهد. البته، همواره باید نسبت به نظرات جانب دارانه یا فیشینگ هوشیار بود و از منابع معتبر برای جمع آوری اطلاعات استفاده کرد.

انتخاب صرافی ارز دیجیتال، فراتر از یک تصمیم مالی، یک گام استراتژیک در مسیر سرمایه گذاری و معامله گری است که نیازمند دقت و آگاهی کامل از تمامی ابعاد فنی، امنیتی و قانونی است.

بررسی صرافی های ارز دیجیتال داخلی معتبر برای ایرانیان

صرافی های ارز دیجیتال داخلی، با ارائه امکاناتی منحصر به فرد و سازگار با قوانین کشور، گزینه ای قابل توجه برای کاربران ایرانی محسوب می شوند. شناخت مزایا و معایب این پلتفرم ها در کنار بررسی دقیق هر یک، به انتخاب آگاهانه تر کمک می کند.

مزایا و معایب کلی صرافی های ایرانی

صرافی های ایرانی برای کاربران داخلی مزایای بارزی دارند که مهمترین آنها امکان واریز و برداشت ریالی مستقیم از طریق کارت های بانکی عضو شتاب است. این ویژگی، فرآیند ورود و خروج سرمایه از بازار رمزارزها را به شکل چشمگیری تسهیل می کند. پشتیبانی فارسی، رابط کاربری متناسب با فرهنگ و زبان ایرانی، و عدم نیاز به ابزارهای تغییر IP (VPN/VPS) که خود می تواند منجر به مسدود شدن حساب در صرافی های خارجی شود، از دیگر نقاط قوت این پلتفرم ها است. همچنین، در صورت بروز مشکل، پیگیری قانونی در داخل کشور تا حدودی امکان پذیرتر است.

در مقابل، صرافی های داخلی نیز محدودیت هایی دارند. تنوع رمزارزهای قابل معامله در آن ها معمولاً کمتر از صرافی های بزرگ جهانی است. بسیاری از آن ها خدمات پیشرفته معاملاتی مانند فیوچرز (معاملات آتی با اهرم بالا)، مارجین تریدینگ یا کپی تریدینگ را ارائه نمی دهند، یا اگر هم ارائه دهند، با محدودیت های بیشتری همراه است. حجم معاملات و نقدینگی در صرافی های ایرانی اغلب پایین تر است که می تواند بر سرعت اجرای سفارش ها و لغزش قیمت تأثیر بگذارد. همچنین، ریسک های نظارتی داخلی و عدم شفافیت کامل در مورد ذخایر، گاهی اوقات دغدغه های امنیتی خاص خود را ایجاد می کند.

صرافی نوبیتکس

نوبیتکس از پیشگامان صرافی های داخلی است که از سال ۱۳۹۶ فعالیت خود را آغاز کرده و به عنوان یکی از بزرگترین پلتفرم های معاملاتی در ایران شناخته می شود. این صرافی از تعداد قابل توجهی از رمزارزها پشتیبانی می کند و امکان معاملات اسپات و مارجین را برای کاربران فراهم آورده است. نوبیتکس همچنین پلتفرم های کاربردی مانند استیکینگ را نیز ارائه می دهد. کارمزد معاملات در نوبیتکس بسته به حجم معامله و سطح کاربری متغیر است. این صرافی اپلیکیشن موبایل اختصاصی برای هر دو سیستم عامل اندروید و iOS دارد و پشتیبانی ۲۴ ساعته ارائه می کند. احراز هویت در نوبیتکس اجباری است و فرآیند آن نسبتاً سریع و ساده است.

صرافی بیت پین

بیت پین یکی دیگر از صرافی های معتبر داخلی است که از سال ۱۳۹۹ وارد بازار شده و توانسته جایگاه مناسبی بین کاربران پیدا کند. این صرافی از تنوع خوبی از ارزهای دیجیتال پشتیبانی می کند و خدمات معاملات اسپات و فیوچرز (با محدودیت های خاص) را ارائه می دهد. بیت پین نیز امکان استیکینگ و وام دهی ارز دیجیتال را فراهم کرده است. کارمزد معاملات در بیت پین رقابتی بوده و این صرافی نیز دارای اپلیکیشن موبایل اختصاصی است. فرآیند احراز هویت در بیت پین نیز اجباری است و پشتیبانی مناسبی را به کاربران ارائه می دهد.

صرافی والکس

والکس که در سال ۱۳۹۸ تأسیس شد، از دیگر صرافی های شناخته شده ایرانی است که بر معاملات اسپات تمرکز دارد و از تعداد متنوعی از ارزهای دیجیتال پشتیبانی می کند. کارمزد معاملات در والکس نیز بسته به حجم، متغیر است. این صرافی ابزارهایی مانند ربات معاملاتی، تعیین حد ضرر و سفارش شرطی را برای کاربران حرفه ای خود ارائه می دهد. والکس همچنین اپلیکیشن موبایل اختصاصی دارد و احراز هویت در آن الزامی است. این صرافی در تلاش است تا با ارائه خدمات نوآورانه، تجربه کاربری را بهبود بخشد.

صرافی رمزینکس

رمزینکس از سال ۱۳۹۷ شروع به کار کرده و یکی از صرافی های با سابقه در ایران است که علاوه بر معاملات اسپات، از معاملات مارجین نیز پشتیبانی می کند. این پلتفرم تنوع مناسبی از رمزارزها را ارائه داده و کارمزدهای رقابتی دارد. رمزینکس نیز دارای اپلیکیشن موبایل و پشتیبانی فارسی است. احراز هویت در رمزینکس اجباری است و این صرافی بر امنیت و شفافیت در ارائه خدمات تأکید دارد.

صرافی آبان تتر

آبان تتر در سال ۱۳۹۷ تأسیس شد و یکی از صرافی های محبوب در بین کاربران ایرانی، به ویژه برای خرید و فروش تتر و سایر استیبل کوین ها است. این صرافی از تعداد بسیار زیادی رمزارز پشتیبانی می کند و علاوه بر معاملات اسپات، خدمات وام دهی را نیز ارائه می دهد. کارمزد معاملات در آبان تتر نیز مانند سایر صرافی ها متغیر است. آبان تتر دارای اپلیکیشن اختصاصی و پشتیبانی ۲۴ ساعته است و احراز هویت در آن اجباری است.

مقایسه صرافی های ایرانی

جدول زیر مقایسه ای از ویژگی های کلیدی برخی از صرافی های ایرانی معتبر ارائه می دهد:

نام صرافی	سال تاسیس	تعداد ارز	بازارهای معاملاتی	کارمزد میکر اسپات	استیکینگ/وام دهی	احراز هویت
نوبیتکس	1396	بیش از 198	اسپات، مارجین، فیوچرز	0.25%	دارد/دارد	اجباری
بیت پین	1399	بیش از 275	اسپات، فیوچرز	0.3%	دارد/دارد	اجباری
والکس	1398	بیش از 110	اسپات	0.35%	ندارد/دارد	اجباری
رمزینکس	1397	بیش از 100	اسپات، مارجین	0.2%	ندارد/دارد	اجباری
آبان تتر	1397	بیش از 480	اسپات، مارجین	0.3%	ندارد/دارد	اجباری

صرافی های ارز دیجیتال خارجی فعال با ایرانیان و ملاحظات آن ها

با وجود محدودیت های بین المللی، برخی صرافی های خارجی همچنان به کاربران ایرانی خدمات می دهند، اما استفاده از آن ها نیازمند رعایت نکات امنیتی و فنی ویژه ای است. در این بخش به بررسی این صرافی ها و چالش های مرتبط با آن ها می پردازیم.

اهمیت استفاده از VPN/VPS و ریسک های تحریم

یکی از مهمترین ملاحظات برای کاربران ایرانی در استفاده از صرافی های خارجی، ضرورت استفاده از سرویس های تغییر دهنده IP نظیر VPN یا VPS با IP ثابت و غیرایرانی است. ورود به پلتفرم های خارجی با IP ایران می تواند منجر به شناسایی هویت کاربر و مسدود شدن حساب شود. نکته حیاتی، استفاده از یک VPN/VPS با IP ثابت است؛ تغییر مکرر IP می تواند خود یک عامل هشدار برای سیستم های امنیتی صرافی تلقی شده و منجر به محدودیت یا مسدود شدن حساب شود. با این حال، حتی با رعایت این نکات، همواره ریسک تغییر ناگهانی قوانین صرافی ها و اعمال محدودیت های جدید برای کاربران ایرانی وجود دارد. عدم امکان احراز هویت کامل در بسیاری از این صرافی ها نیز می تواند به محدودیت هایی در سقف برداشت یا دسترسی به برخی امکانات پیشرفته منجر شود.

صرافی KCEX

KCEX یکی از صرافی های نسبتاً جدید است که به دلیل سیاست های دوستانه با کاربران ایرانی مورد توجه قرار گرفته است. این پلتفرم یکی از معدود صرافی هایی است که در حال حاضر، نام ایران را در لیست کشورهای ممنوعه خود قرار نداده است. KCEX امکان معامله بیش از ۵۰۰ ارز دیجیتال را در بازارهای اسپات و فیوچرز فراهم می کند. مزیت رقابتی اصلی این صرافی، کارمزد صفر میکر برای معاملات اسپات و فیوچرز و کارمزد بسیار پایین ۰.۰۱٪ برای تیکر در فیوچرز است. احراز هویت در KCEX اجباری نیست و حتی در صورت تمایل به احراز هویت، این صرافی مدارک ایرانی را می پذیرد. رابط کاربری ساده و پشتیبانی از زبان فارسی، از دیگر نقاط قوت آن برای کاربران ایرانی است. با این حال، به دلیل سابقه کمتر، نقدینگی آن ممکن است در برخی جفت ارزها نسبت به صرافی های بسیار بزرگ تر، پایین تر باشد.

صرافی Toobit

Toobit یک صرافی در حال رشد است که از سال ۲۰۲۲ فعالیت خود را آغاز کرده و توانسته در مدت کوتاهی به حجم معاملات قابل توجهی دست یابد. این صرافی با تمرکز بر معاملات فیوچرز و ارائه اهرم های بالا (تا ۲۰۰ برابر)، برای معامله گران حرفه ای جذاب است. Toobit از قابلیت هایی مانند کپی تریدینگ و ربات های معاملاتی نیز پشتیبانی می کند. اگرچه Toobit ایران را در لیست کشورهای محدود خود قرار داده است، اما احراز هویت را اجباری نکرده و کاربران ایرانی می توانند با استفاده از VPN/VPS و بدون احراز هویت، به واریز، معامله و برداشت رمزارز بپردازند (با محدودیت برداشت روزانه ۵ بیت کوین). این صرافی از بیش از ۱۰۰ رمزارز و بیش از ۱۵ شبکه بلاک چین پشتیبانی می کند.

صرافی LBank

LBank با سابقه طولانی تر خود از سال ۲۰۱۵، یکی از صرافی های با تجربه در بازار محسوب می شود. این پلتفرم از تنوع بسیار بالایی از ارزهای دیجیتال (بیش از ۸۰۰ ارز) و جفت ارزهای معاملاتی پشتیبانی می کند و خدمات اسپات، فیوچرز و استیکینگ را ارائه می دهد. اگرچه LBank نیز ایران را در لیست کشورهای ممنوعه قرار داده است، اما احراز هویت در آن اجباری نیست و کاربران ایرانی می توانند با استفاده از VPN و بدون KYC، تا سقف مشخصی در آن فعالیت کنند. رابط کاربری فارسی نیز در محیط این صرافی وجود دارد که کار با آن را برای کاربران ایرانی تسهیل می کند. کارمزد معاملات اسپات در LBank حدود ۰.۱ درصد است. نگهداری حجم بالای سرمایه در این صرافی، با توجه به تحریم ها، توصیه نمی شود.

صرافی XT.com

XT.com که از سال ۲۰۱۸ فعال است، یک صرافی متمرکز با رتبه بالا در جهان است که از بیش از ۸۰۰ ارز دیجیتال و ۱۳۰۰ جفت ارز معاملاتی پشتیبانی می کند. این صرافی خدمات متنوعی از جمله P2P، اسپات، فیوچرز (با اهرم تا ۱۲۵ برابر)، مارجین، ETF، کپی تریدینگ، استیکینگ و وام دهی ارائه می دهد. یکی از نقاط قوت XT، قابلیت اثبات ذخایر ۱:۱ است که به افزایش اعتماد کمک می کند. این صرافی با ثبت نام آسان و بدون نیاز به احراز هویت برای ایرانیان در دسترس است و حتی از زبان فارسی نیز پشتیبانی می کند. کاربران احراز هویت نشده می توانند روزانه تا ۲۰۰ هزار USDT برداشت کنند. با این حال، استفاده از VPN با IP ثابت برای کاربران ایرانی توصیه می شود.

صرافی CoinEx

CoinEx که در سال ۲۰۱۷ تأسیس شد، از معدود صرافی هایی است که در گذشته به کاربران ایرانی اجازه احراز هویت با کارت ملی را می داد و از زبان فارسی نیز پشتیبانی می کند. این صرافی طیف وسیعی از خدمات شامل معاملات اسپات، مارجین، فیوچرز، و استیکینگ را ارائه می دهد و از بیش از ۱۳۰۰ رمزارز پشتیبانی می کند. کارمزد معاملات در CoinEx رقابتی است و با استفاده از توکن بومی CET می توان آن را کاهش داد. با این حال، باید به خاطر داشت که CoinEx در گذشته مورد حمله هکرها قرار گرفته و بخش قابل توجهی از دارایی کاربران به سرقت رفته است. این رویداد، هشداری جدی برای رعایت اصول امنیتی و عدم نگهداری سرمایه های بزرگ در کیف پول صرافی است. در حال حاضر، علی رغم تغییرات سیاست ها، هنوز امکان فعالیت با VPN برای کاربران ایرانی فراهم است.

صرافی BingX

BingX که از سال ۲۰۱۸ فعالیت خود را آغاز کرده، به سرعت در بین معامله گران ایرانی محبوبیت یافته است. این صرافی به ویژه به دلیل قابلیت های پیشرفته ای مانند کپی تریدینگ و گرید تریدینگ شناخته شده است. BingX علاوه بر معاملات اسپات، از ابزارهای مشتقه نیز پشتیبانی می کند و اپلیکیشن موبایل آن نیز بسیار کاربرپسند است. اما در ماه های اخیر، BingX سیاست های سختگیرانه تری را نسبت به کاربران ایرانی اعمال کرده است. از فروردین ۱۴۰۳، احراز هویت برای ایرانیان دیگر امکان پذیر نیست و ورود با IP ایران مسدود شده است. کاربران قدیمی می توانند با VPN/VPS ثابت وارد شوند و از خدماتی که نیاز به احراز هویت ندارند استفاده کنند، اما همواره باید مراقب تغییرات آتی قوانین باشند.

صرافی MEXC

MEXC نیز یکی دیگر از صرافی های پرطرفدار در میان کاربران ایرانی است که از سال ۲۰۱۸ شروع به کار کرده و از تنوع بالایی از رمزارزها (بیش از ۱۷۰۰ ارز) با کارمزدهای پایین پشتیبانی می کند. این صرافی خدمات اسپات، فیوچرز، و استیکینگ را ارائه می دهد. MEXC احراز هویت را برای ایرانیان مجاز نمی داند، اما امکان انجام معاملات و برداشت های محدود بدون KYC را فراهم کرده است. کاربران ایرانی برای فعالیت در MEXC حتماً باید از VPN با IP ثابت و غیرایرانی استفاده کنند، در غیر این صورت با خطر مسدود شدن حساب مواجه خواهند شد. با توجه به این محدودیت ها، بسیاری از کاربران ترجیح می دهند از صرافی های داخلی یا پلتفرم های با سیاست های منعطف تر استفاده کنند.

مقایسه صرافی های خارجی

جدول زیر مقایسه ای از ویژگی های کلیدی برخی از صرافی های خارجی که با ایرانیان کار می کنند ارائه می دهد:

نام صرافی	سال تاسیس	وضعیت KYC برای ایرانیان	سقف برداشت بدون KYC	بازارهای اصلی	کارمزد میکر اسپات	VPN لازم؟	پشتیبانی فارسی؟
KCEX	2021	پذیرش مدارک ایرانی، اختیاری	30 BTC (با KYC اولیه)	اسپات، فیوچرز	0%	خیر	بله
Toobit	2022	خیر (کشور محدود)	5 BTC	اسپات، فیوچرز، کپی تریدینگ	0.075%	بله	خیر
LBank	2015	خیر (کشور محدود)	20,000 USDT	اسپات، فیوچرز، استیکینگ	0.1%	بله	بله (در محیط)
XT.com	2018	اختیاری، پذیرش مدارک ایرانی	200,000 USDT	اسپات، فیوچرز، کپی تریدینگ	0.05%	بله	بله
CoinEx	2017	خیر (سیاست ها تغییر کرده)	10,000 USDT	اسپات، فیوچرز، استیکینگ	0.16%	بله	بله
BingX	2018	خیر (کشور محدود)	50,000 USDT	اسپات، فیوچرز، کپی تریدینگ	0.1%	بله	خیر
MEXC	2018	خیر (کشور محدود)	محدود	اسپات، فیوچرز، استیکینگ	0.1%	بله	بله (در محیط)

صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به عنوان گزینه ای برای کاربران ایرانی

صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges یا DEX)، به عنوان جایگزینی برای صرافی های متمرکز، به ویژه برای کاربران ساکن در مناطق تحت تحریم، پدیدار شده اند. این پلتفرم ها بر بستر بلاکچین و با استفاده از قراردادهای هوشمند عمل می کنند و واسطه ای مرکزی برای نگهداری دارایی ها و اجرای معاملات ندارند.

مقدمه ای بر DEX و مکانیزم آن

DEXها سیستمی همتا به همتا (P2P) برای مبادله ارزهای دیجیتال فراهم می کنند؛ به این معنا که کاربران مستقیماً با یکدیگر معامله می کنند و صرافی تنها بستری برای اتصال آن ها است. برخلاف صرافی های متمرکز که دارایی های کاربران را در کیف پول های خود نگهداری می کنند، در DEXها، کنترل کامل دارایی ها در دست خود کاربر باقی می ماند. این پلتفرم ها عمدتاً بر اساس مدل بازارساز خودکار (Automated Market Maker یا AMM) کار می کنند که از استخرهای نقدینگی (Liquidity Pools) و الگوریتم های ریاضی برای تعیین قیمت و انجام معاملات بهره می برند.

مزایای استفاده از DEX برای ایرانیان

یکی از بزرگترین مزایای DEXها برای کاربران ایرانی، عدم نیاز به احراز هویت (KYC) است. این پلتفرم ها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خود، نیازی به جمع آوری اطلاعات شخصی کاربران ندارند که این امر حریم خصوصی بالایی را فراهم می کند و ریسک مسدود شدن حساب به دلیل هویت ملی را از بین می برد. همچنین، از آنجایی که هیچ نهاد مرکزی وجود ندارد، DEXها مستقیماً تحت تأثیر تحریم های دولتی قرار نمی گیرند. این پلتفرم ها امکان دسترسی به طیف وسیعی از توکن ها، به ویژه آلت کوین های جدید و کمتر شناخته شده را فراهم می کنند که ممکن است در صرافی های متمرکز بزرگ فهرست نشده باشند.

معایب استفاده از DEX برای ایرانیان

با وجود مزایای ذکر شده، DEXها نیز دارای محدودیت هایی هستند که کاربران باید از آن ها آگاه باشند. رابط کاربری آن ها معمولاً پیچیده تر از صرافی های متمرکز است و برای افراد مبتدی ممکن است دشوار باشد. نقدینگی در برخی از DEXها، به ویژه برای توکن های کمتر شناخته شده، می تواند پایین باشد که منجر به لغزش قیمت (Slippage) و اجرای دیرهنگام سفارش ها می شود. کارمزدهای معاملاتی در DEXها معمولاً شامل کارمزد شبکه (Gas Fee) است که به ویژه در شبکه هایی مانند اتریوم، می تواند بالا باشد و در صورت افزایش ترافیک، به شدت نوسان کند. همچنین، در صورت بروز اشتباه در انجام معامله یا گم شدن کلیدهای خصوصی، هیچ پشتیبانی مرکزی برای کمک به کاربر وجود ندارد.

معرفی DEXهای محبوب: Uniswap، PancakeSwap، Curve، SushiSwap

برخی از محبوب ترین و پرکاربردترین صرافی های غیرمتمرکز عبارتند از:

• یونی سواپ (Uniswap): یکی از بزرگترین و شناخته شده ترین DEXها که بر روی شبکه اتریوم فعالیت می کند و از مدل AMM بهره می برد. یونی سواپ اولین بار مفاهیم استخرهای نقدینگی و بازارساز خودکار را محبوب کرد و حجم معاملات بالایی دارد.
• پنکیک سواپ (PancakeSwap): محبوب ترین DEX در شبکه بایننس اسمارت چین (BNB Smart Chain). این صرافی از توکن های BEP-20 پشتیبانی کرده و کارمزدهای پایین تری نسبت به اتریوم دارد. علاوه بر معاملات، امکاناتی مانند Yield Farming و استیکینگ را نیز ارائه می دهد.
• کرو (Curve): یک DEX تخصصی برای مبادله استیبل کوین ها و توکن هایی که قیمت های نزدیک به هم دارند. کرو به دلیل لغزش قیمت بسیار پایین در معاملات استیبل کوین ها، برای معامله گران این دسته از دارایی ها بسیار محبوب است و بر روی بلاکچین های متعددی فعال است.
• سوشی سواپ (SushiSwap): این DEX در ابتدا به عنوان فورکی از یونی سواپ شروع به کار کرد، اما اکنون خدمات گسترده تری شامل وام دهی، ییلد فارمینگ و پشتیبانی از چندین بلاکچین را ارائه می دهد و خود را به یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز کامل تبدیل کرده است.

صرافی داخلی یا خارجی: کدام گزینه برای شما مناسب تر است؟

تصمیم گیری بین استفاده از صرافی های ارز دیجیتال داخلی یا خارجی برای کاربران ایرانی، به عوامل متعددی بستگی دارد که شامل اولویت ها، میزان ریسک پذیری و نوع فعالیت های معاملاتی است. هر دو گزینه دارای مزایا و معایبی هستند که باید با دقت سنجیده شوند.

تحلیل مقایسه ای بر اساس اولویت ها

امنیت: در نگاه اول، صرافی های داخلی به دلیل امکان پیگیری قانونی در داخل کشور، ممکن است امن تر به نظر برسند. بااین حال، صرافی های خارجی معتبر نیز پروتکل های امنیتی بسیار قوی دارند و در صورت هک، ممکن است توانایی جبران خسارت بیشتری داشته باشند (البته نه برای کاربران ایرانی تحریم شده). امنیت در هر دو حالت، در گرو رعایت نکات شخصی مانند استفاده از 2FA و نگهداری بخش عمده دارایی در کیف پول شخصی است.

راحتی و دسترسی: صرافی های داخلی در این زمینه برتری قابل توجهی دارند. امکان واریز و برداشت ریالی، پشتیبانی فارسی و عدم نیاز به VPN، تجربه کاربری بسیار روان تری را فراهم می کند. صرافی های خارجی، حتی آن هایی که با ایرانیان کار می کنند، همواره نیاز به ابزارهای تغییر IP دارند که خود می تواند دردسرآفرین باشد.

تنوع و امکانات: صرافی های خارجی، به ویژه پلتفرم های بزرگتر، معمولاً تنوع بسیار بیشتری از رمزارزها و بازارهای معاملاتی (فیوچرز با اهرم بالا، مارجین، ETF، کپی تریدینگ) را ارائه می دهند. صرافی های داخلی در این زمینه محدودیت های بیشتری دارند.

هزینه (کارمزدها): کارمزدهای صرافی ها متغیر است. برخی صرافی های خارجی کارمزدهای بسیار رقابتی دارند (مانند KCEX با کارمزد صفر میکر)، در حالی که صرافی های داخلی نیز تلاش می کنند تا کارمزدهای خود را بهینه کنند. نکته مهم، هزینه VPN/VPS برای صرافی های خارجی است که به کارمزدهای معاملاتی اضافه می شود.

ریسک پذیری: استفاده از صرافی های خارجی، به دلیل تحریم ها و احتمال تغییر ناگهانی قوانین، ریسک مسدود شدن حساب و از دست دادن دارایی را به همراه دارد. این ریسک در صرافی های داخلی کمتر است، اما آن ها نیز ممکن است با ریسک های نظارتی داخلی یا ضعف های امنیتی خاص خود مواجه باشند.

پیشنهاد استراتژی ترکیبی

با توجه به مزایا و معایب هر دو گروه، یک استراتژی ترکیبی می تواند بهترین رویکرد برای کاربران ایرانی باشد:

1. استفاده از صرافی های داخلی برای واریز و برداشت ریالی: برای تبدیل ریال به رمزارز (معمولاً تتر) و بالعکس، صرافی های داخلی راحت ترین و امن ترین گزینه هستند.
2. نگهداری بخش کوچکی از سرمایه در صرافی های داخلی: برای معاملات روزانه یا کوتاه مدت بر روی رمزارزهای اصلی که توسط صرافی های داخلی پشتیبانی می شوند.
3. استفاده از صرافی های خارجی برای ترید حرفه ای و تنوع دارایی: در صورتی که به دنبال معاملات پیشرفته تر (فیوچرز، مارجین) یا دسترسی به آلت کوین های خاص هستید، می توانید از صرافی های خارجی که به ایرانیان خدمات می دهند استفاده کنید. اما همواره با رعایت سخت گیرانه نکات امنیتی، به ویژه استفاده از VPN/VPS با IP ثابت و عدم نگهداری حجم بالای سرمایه در آن ها.
4. بهره گیری از صرافی های غیرمتمرکز (DEX) برای حفظ حریم خصوصی: برای معاملات توکن های خاص یا زمانی که اولویت اصلی حفظ حریم خصوصی و عدم نیاز به KYC است، DEXها گزینه مناسبی هستند، البته با آگاهی از پیچیدگی های کاربری و کارمزدهای شبکه.

این رویکرد ترکیبی به کاربر امکان می دهد تا از مزایای هر دو دنیا بهره مند شود و در عین حال، ریسک های مربوط به هر یک را به حداقل برساند. نکته کلیدی، توزیع ریسک و عدم تمرکز تمامی دارایی ها در یک پلتفرم واحد است.

توصیه های امنیتی حیاتی برای تمامی کاربران ایرانی

امنیت در بازار ارزهای دیجیتال، به ویژه برای کاربران ایرانی، از اهمیت بالایی برخوردار است. رعایت نکات زیر می تواند به حفظ دارایی های شما کمک شایانی کند:

• همیشه از احراز هویت دو عاملی (2FA) استفاده کنید: این اقدام، مهمترین سد دفاعی برای محافظت از حساب شما در برابر دسترسی های غیرمجاز است. اپلیکیشن های 2FA مانند Google Authenticator یا Authy بسیار مطمئن تر از احراز هویت پیامکی هستند.
• سرمایه های بزرگ را در کیف پول های شخصی نگهداری کنید: صرافی ها محل مناسبی برای نگهداری طولانی مدت سرمایه های قابل توجه نیستند. از کیف پول های سخت افزاری (مانند Ledger یا Trezor) برای امنیت حداکثری و کیف پول های نرم افزاری امن (مانند Trust Wallet یا MetaMask) برای دسترسی آسان تر استفاده کنید. عبارت بازیابی (Seed Phrase) کیف پول خود را در جایی امن و آفلاین نگهداری کنید.
• آدرس سایت صرافی را بوکمارک کنید: برای جلوگیری از فیشینگ (تقلید وب سایت صرافی توسط کلاهبرداران)، همیشه آدرس دقیق صرافی را در مرورگر خود بوکمارک کرده و تنها از طریق آن وارد شوید. هرگز روی لینک های ناشناس در ایمیل ها یا پیام ها کلیک نکنید.
• از یک VPN/VPS معتبر و با IP ثابت استفاده کنید (در صورت استفاده از صرافی خارجی): اگر از صرافی های خارجی استفاده می کنید، اطمینان حاصل کنید که VPN یا VPS شما کیفیت بالا و IP ثابت و غیرایرانی دارد. هرگز با IP ایران وارد صرافی های خارجی که ایران را تحریم کرده اند نشوید و از تغییر مکرر IP خودداری کنید.
• تغییرات قوانین صرافی ها را به صورت مداوم پیگیری کنید: سیاست های صرافی ها، به ویژه در رابطه با کاربران مناطق تحت تحریم، ممکن است به طور ناگهانی تغییر کنند. عضویت در کانال های رسمی اطلاع رسانی صرافی ها و دنبال کردن اخبار مرتبط، ضروری است.
• هرگز اطلاعات حساب کاربری خود را در اختیار کسی قرار ندهید: رمز عبور، عبارت بازیابی کیف پول، و کدهای 2FA اطلاعاتی کاملاً شخصی و محرمانه هستند. هیچ شخص یا نهادی، حتی خود صرافی، نباید این اطلاعات را از شما درخواست کند.
• از رمزهای عبور قوی و منحصربه فرد استفاده کنید: برای هر صرافی و کیف پول، رمز عبور متفاوت و پیچیده ای شامل حروف بزرگ و کوچک، اعداد و نمادها انتخاب کنید.

رعایت این توصیه ها می تواند میزان مواجهه شما با خطرات احتمالی را به میزان چشمگیری کاهش دهد و امنیت دارایی های دیجیتال شما را تضمین کند.

در نهایت، انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال برای کاربران ایرانی، تصمیمی چندوجهی است که نیازمند تحقیقات گسترده و درک عمیق از تمامی جوانب آن است. بازار رمزارزها، با وجود جذابیت ها و پتانسیل های فراوان، همواره با ریسک هایی همراه است که برای کاربران ایرانی، به دلیل شرایط خاص، این ریسک ها ابعاد پیچیده تری پیدا می کنند. با اتخاذ یک رویکرد آگاهانه، بررسی دقیق معیارهای امنیتی و معاملاتی، و استفاده از استراتژی ترکیبی از صرافی های داخلی و خارجی (با رعایت نکات فنی و امنیتی)، می توان در این بازار پرنوسان با اطمینان بیشتری فعالیت کرد. مسئولیت حفظ و مدیریت دارایی ها در نهایت بر عهده خود کاربر است.